Een wereldwijde identificatie in een Amerikaanse context
In de huidige mondiale zakelijke omgeving zijn vertrouwen en transparantie meer geworden dan alleen maar modewoorden—het zijn essentiële componenten van langetermijnsucces. Of u nu partnerschappen beheert, nieuwe markten betreedt of zich voorbereidt op evoluerende regelgevingskaders, één instrument wordt stilletjes steeds waardevoller in de VS: de Legal Entity Identifier, of LEI.
Een LEI is niet simpelweg een compliance-vinkje—het is een gestandaardiseerde, internationaal vertrouwde identificatie die de identiteit, geloofwaardigheid en organisatiestructuur van een juridische entiteit bevestigt. Hoewel de VS geen LEI’s verplicht stelt voor alle bedrijven, zijn de voordelen van het hebben ervan concreet en groeiend.
De LEI begrijpen en waarom het nu belangrijk is
De Legal Entity Identifier (LEI) is een unieke 20-karakters alfanumerieke code. Het biedt geverifieerde details over de juridische naam van een bedrijf, het land van oprichting, adres en eigendomsstructuur. De code beantwoordt de kernvragen van “wie is wie” en “wie bezit wie”. U kunt deze details vinden in de Global LEI Index, die de Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) onderhoudt om transparantie te waarborgen.
De G20 en de Financial Stability Board (FSB) lanceerden het LEI-systeem na de financiële crisis van 2008. Hun doel was het verminderen van systeemrisico en het verbeteren van de mondiale financiële stabiliteit. Dit bereikten zij door gestandaardiseerde identificatie van juridische entiteiten wereldwijd.
Wanneer is een LEI vereist in de VS?
De Verenigde Staten hebben geen universele LEI-vereiste voor alle bedrijven, maar bepaalde activiteiten en sectoren vereisen het bij wet. Bijvoorbeeld:
Onder de Dodd-Frank Act verplicht de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) LEI’s voor partijen in over-the-counter (OTC) derivatentransacties. Swap data rapporten moeten de LEI bevatten om aan compliance-vereisten te voldoen.
De Securities and Exchange Commission (SEC) moedigt het gebruik van LEI’s aan in bepaalde aanvragen, zoals Form 13F voor institutionele beleggingsmanagers, en binnen het Consolidated Audit Trail (CAT) systeem.
Meerdere Amerikaanse regelgevingsinstanties—waaronder de Federal Reserve, FDIC, OCC, FINRA en Municipal Securities Rulemaking Board—vragen of moedigen sterk het gebruik van LEI aan om transparantie en compliance te verbeteren.
Nieuwe wetgeving van instanties zoals FinCEN en FERC stelt voor om LEI’s op te nemen in rapportages voor anti-witwasmaatregelen, transparantie van energiemarkten en andere gebieden.
Waarom het verkrijgen van een LEI een slimme zet is—zelfs als het niet verplicht is
Zelfs wanneer het niet strikt vereist is, biedt het hebben van een LEI vele praktische voordelen.
Ten eerste bouwt het vertrouwen op. Een geldige LEI stelt iedereen—of het nu een bank, leverancier of partner is—in staat om onmiddellijk te bevestigen dat uw bedrijf legitiem en accuraat geregistreerd is. Dit niveau van transparantie kan helpen bij het verkrijgen van contracten, het verbeteren van het vertrouwen van investeerders en het verkorten van onderhandelingscycli.
Ten tweede versnelt het compliance-processen. Veel financiële instellingen moeten rigoureuze “Know Your Customer” (KYC) controles uitvoeren. Een LEI vermindert de hoeveelheid papierwerk die vereist is, omdat veel van de gegevens die zij nodig hebben al geverifieerd zijn in de GLEIF-database.
Ten derde opent het internationaal deuren. Als uw bedrijf van plan is zaken te doen met partners in de Europese Unie, Azië of andere jurisdicties met strengere LEI-regels, betekent het hebben van een LEI vanaf het begin dat u vertragingen en complicaties vermijdt wanneer kansen zich voordoen.
Ten slotte bereidt het u voor op de toekomst. Het gebruik van LEI’s breidt zich uit voorbij financiële markten naar gebieden zoals supply chain management, ESG-rapportage en de opkomende digitale verifieerbare LEI (vLEI) standaard. Nu registreren plaatst uw bedrijf voor op toekomstige vereisten.
Hoe een LEI verkrijgen en onderhouden in de Verenigde Staten
LEI’s worden uitgegeven door geaccrediteerde Local Operating Units (LOU’s) onder toezicht van GLEIF. U kunt rechtstreeks aanvragen bij een LOU of een registratieagent zoals LEI System gebruiken, die het proces vereenvoudigt door uw gegevens te verifiëren, communicatie met de LOU af te handelen en klantenondersteuning te bieden gedurende het hele proces.
Het registratieproces omvat doorgaans het verstrekken van juridische entiteitsgegevens, het verifiëren van de informatie via officiële registers en het publiceren van de LEI in de Global LEI Index. In de meeste gevallen is uw LEI binnen één werkdag gereed.
Een LEI blijft geldig voor één jaar vanaf de uitgiftedatum. Verleng het jaarlijks om het actief te houden. Als uw LEI verloopt, zal de GLEIF-database het markeren als “vervallen”. Deze status kan transacties die een geldige code vereisen vertragen of blokkeren. Verlengen is eenvoudig, en agenten zoals LEI System kunnen herinneringen sturen en zelfs meerjarige verlengingspakketten aanbieden om ononderbroken compliance te waarborgen.
Een strategische keuze voor Amerikaanse bedrijven
Een Legal Entity Identifier is niet slechts een stuk regelgevingsbagage—het is een strategisch bezit. Uw bedrijf hoeft misschien geen LEI te hebben. Toch verhoogt het verkrijgen ervan de geloofwaardigheid, stroomlijnt het financiële operaties en bereidt het uw bedrijf voor op een digitale, gereguleerde toekomst.
Als uw bedrijf groeit, uitbreidt of internationaal actief is, kan het vandaag verkrijgen van een LEI tijd besparen, vertrouwen opbouwen en wrijving later verminderen.
Klaar om te beginnen?
Registreer uw LEI via een vertrouwde en GLEIF-geaccrediteerde agent zoals LEI System—snel, betrouwbaar en toekomstbestendig.