Wat is AML en wat betekent het voor uw bedrijf? Naleving van de regels tegen witwassen (AML) is niet langer een zorg die beperkt blijft tot banken en financiële instellingen. In feite verscherpt het nieuwe regelgevingskader van de Europese Unie de regels aanzienlijk en worden de verplichtingen uitgebreid naar een veel bredere groep bedrijven. Bedrijven die soepel willen opereren in het financiële systeem moeten daarom snel en betrouwbaar kunnen bewijzen wie ze zijn. De LEI-code is een van de meest praktische instrumenten die voor precies dat doel beschikbaar zijn. AML (Anti-Money Laundering) is het regelgevingskader dat bedrijven in de financiële en andere sectoren verplicht om hun klanten te identificeren, transacties te monitoren en verdachte activiteiten te melden. De onderliggende logica is eenvoudig: wanneer elke partij bij een financiële transactie een betrouwbare identificatiecode draagt, wordt het veel moeilijker om illegale gelden

Waarom betalingsfraude een probleem is voor elk bedrijf Stelt u zich voor dat uw crediteurenadministratie een e-mail ontvangt. Deze ziet er exact zo uit als een bericht van een vaste leverancier: hetzelfde logo, dezelfde afsluiting, dezelfde vertrouwde toon. In het bericht staat dat de bankgegevens van de leverancier zijn gewijzigd en wordt u gevraagd de volgende betaling naar een nieuwe rekening over te maken. De betaling wordt uitgevoerd. Een week later belt de echte leverancier met de vraag waarom de factuur nog niet is voldaan. Tegen die tijd is het geld verdwenen. Dit is geen hypothetisch scenario. Het overkomt dagelijks bedrijven over de hele wereld. Betalingsfraude treft niet alleen banken of beleggingsondernemingen. Het treft elk bedrijf dat leveranciers betaalt, facturen voldoet of betalingen van klanten ontvangt. Een van de meest praktische hulpmiddelen om dit tegen te gaan is de LEI-code,

De derivatenmarkt in Europa is streng gereguleerd. Sinds 2012 verplicht de European Market Infrastructure Regulation (EMIR) alle partijen bij derivatentransacties om hun transacties te rapporteren. Een van de fundamentele vereisten van dat systeem is een geldige LEI-code. Als uw bedrijf derivatencontracten aangaat, of het nu gaat om valutaswaps, renteswaps, futures of soortgelijke instrumenten, dan is EMIR op u van toepassing, ongeacht of u een financiële instelling of een gewone onderneming bent. De verordening is opzet breed opgezet. Na de financiële crisis van 2008 kwamen de toezichthouders van de G20 overeen dat de derivatenmarkten veel transparanter moesten worden. EMIR was het antwoord van de EU op die toezegging. Wat is EMIR en wat zijn de vereisten De EU heeft EMIR in 2012 aangenomen om de transparantie op de Europese derivatenmarkt te vergroten en het systeemrisico te verminderen. De financiële crisis van

Wat is RapidLEI? RapidLEI is ‘s werelds grootste door de GLEIF geaccrediteerde LEI-uitgever, in 2018 opgericht door Ubisecure. Met accreditatie in meer dan 150 jurisdicties wereldwijd bedient RapidLEI banken, KYB-oplossingen, aanbieders van vertrouwensdiensten en fintech-platforms op mondiale schaal. In totaal beheren meer dan 450.000 klanten, waaronder BNP Paribas, Tesla en FedEx, hun LEI-codes via RapidLEI. Wat is een Preferred Partner? RapidLEI werkt samen met tientallen registratieagenten over de hele wereld. Slechts vier daarvan hebben echter de status van Preferred Partner, en LEI System OÜ is in mei 2026 tot die groep toegetreden. Het behalen van de status van Preferred Partner betekent dat RapidLEI de betrouwbaarheid, naleving van regelgeving en servicekwaliteit van LEI System zo hoog heeft ingeschat dat het ervoor heeft gekozen ons afzonderlijk te erkennen. Als gevolg hiervan krijgt LEI System een grotere zichtbaarheid in de partnerlijst van RapidLEI

Grensoverschrijdende betalingen vertrouwden decennialang op gegevensformaten die al lang geleden zijn ontwikkeld. Hoewel digitale financiering inmiddels de ruggengraat van de wereldhandel vormt, hadden de standaarden voor berichtgeving moeite om dit tempo bij te houden. Dat veranderde in november 2025, toen de co-existentieperiode van SWIFT eindigde en ISO 20022 de enige standaard werd voor grensoverschrijdende betalingsberichten. Deze verschuiving is groter dan een louter technische upgrade. Het nieuwe formaat brengt een groeiende vraag naar gestructureerde, machineleesbare identiteitsgegevens van entiteiten met zich mee, en de LEI-code speelt daarin een duidelijke rol. Wat is ISO 20022? ISO 20022 is een internationale standaard voor financiële berichtgeving. Het vervangt oudere formaten zoals de SWIFT MT-berichten die banken decennialang gebruikten. Het verschil gaat verder dan het technische aspect. Elke betaling bevat nu veel meer gestructureerde gegevens, waaronder nauwkeurige informatie over de betaler en de begunstigde, referentienummers en

De EU-verordening betreffende markten in cryptoactiva, bekend als MiCA (Verordening EU 2023/1114), is ‘s werelds eerste uitgebreide wettelijke kader voor cryptoactivamarkten. Het heeft de regels veranderd voor iedereen die actief is in de Europese cryptosector. Een van de minder besproken vereisten heeft niets te maken met blockchaintechnologie. Het gaat over hoe een bedrijf bewijst wie het is. Dat is waar de LEI-code om de hoek komt kijken. Wat is MiCA en op wie is het van toepassing? MiCA werd in april 2023 aangenomen door het Europees Parlement en trad in juni 2023 in werking. De uitrol vond plaats in twee fasen. De eerste fase, van kracht vanaf 30 juni 2024, had betrekking op aan activa gerelateerde tokens (ART’s) en e-money tokens (EMT’s). De tweede fase, van kracht vanaf 30 december 2024, breidde het kader uit naar alle aanbieders van cryptoactivadiensten,

Wat is KYB? KYB, of Know Your Business, is het proces van het verifiëren van de identiteit, eigendomsstructuur en juridische status van zakenpartners, leveranciers en klanten — zowel voor als tijdens een zakelijke relatie. KYB is ontwikkeld als onderdeel van het bredere KYC-raamwerk (Know Your Customer). KYC omvat cliëntenonderzoek in het algemeen en is van toepassing op zowel natuurlijke personen als juridische entiteiten. KYB is specifieker: het richt zich in het bijzonder op rechtspersonen. De kernvraag is niet alleen wie het individu is, maar wat het bedrijf feitelijk is, wie de eigenaar is en wie namens het bedrijf handelt. KYB ontstond als reactie op een duidelijke lacune in de regelgeving. Decennialang werden individuele identiteiten streng gecontroleerd, terwijl bedrijven onder veel minder strikte eisen opereerden. Als gevolg hiervan werden juridische entiteiten een middel voor het verhullen van witwassen, terrorismefinanciering en andere

Waarom bedrijfsidentiteit belangrijk is voor AI Kunstmatige intelligentie transformeert de manier waarop bedrijven gegevens verwerken, risico’s inschatten en beslissingen nemen. Financiële instellingen gebruiken AI om fraude op te sporen, kredietrisico’s te beoordelen en de identiteit van tegenpartijen te verifiëren. In verschillende sectoren vertrouwen geautomatiseerde systemen steeds vaker op AI om leveranciers, partners en klanten te screenen voordat zij contracten of transacties aangaan. In al deze gevallen is er één gemeenschappelijke vereiste: het AI-systeem heeft nauwkeurige, geverifieerde informatie nodig over met wie het te maken heeft. Dit is precies waar de LEI-code essentieel wordt. Wat heeft AI feitelijk nodig van bedrijfsgegevens? AI is slechts zo goed als de gegevens waarop het vertrouwt. Dit principe geldt in het bijzonder voor bedrijfsidentiteitsgegevens. Neem een eenvoudig voorbeeld: “Volkswagen AG”, “Volkswagen Aktiengesellschaft” en “VW Group” verwijzen allemaal naar hetzelfde bedrijf. Voor een machine lijken dit

Wat is DORA? De Digital Operational Resilience Act — bekend als DORA — is Verordening (EU) 2022/2554, aangenomen door het Europees Parlement en de Raad op 14 december 2022. De EU publiceerde deze op 27 december 2022 in het Publicatieblad. De verordening trad in werking op 16 januari 2023 en werd volledig van toepassing op 17 januari 2025. DORA vult een specifieke leemte in de financiële regelgeving van de EU op. Vóór DORA beheerde financiële instellingen operationele risico’s voornamelijk door kapitaal opzij te zetten. Die aanpak bood echter onvoldoende dekking voor ICT-gerelateerde verstoringen, die veel instellingen tegelijkertijd kunnen treffen wanneer een gedeelde technologieleverancier uitvalt. Daarom introduceert DORA een uniform EU-breed kader voor ICT-risicobeheer, incidentrapportage, het testen van operationele weerbaarheid en toezicht op externe technologieleveranciers. Wie moet voldoen aan DORA? DORA is van toepassing op twee hoofdgroepen organisaties die betrokken zijn