Wat u moet weten voordat u de EU financiële markten betreedt
Als uw bedrijf van plan is de financiële markten van de Europese Unie te betreden—door een effectenrekening te openen of beleggingsdiensten te gaan gebruiken—zult u waarschijnlijk ontdekken dat u een Legal Entity Identifier (LEI) moet verkrijgen voordat u verdere stappen onderneemt.
Veel bedrijven zijn zich er niet van bewust dat het zonder een geldige LEI onmogelijk is om te handelen op beurzen, handelsorders te plaatsen of zelfs maar een effectenrekening te openen. Dit is niet alleen administratief formalisme—het is een bindende regulatoire vereiste in de hele EU die transparantie en veiligheid binnen het financiële systeem waarborgt.
Wat is een LEI en waarom vereist de EU dit?
De LEI is een internationale identificatiecode van 20 tekens die rechtspersonen die betrokken zijn bij financiële transacties uniek identificeert. Het werkt als een digitaal paspoort voor uw bedrijf. Het toont duidelijk wie u bent, wat u bezit en hoe u verbonden bent met andere entiteiten.
Na de financiële crisis van 2008 gaf de G20 de Financial Stability Board (FSB) de opdracht om een wereldwijd systeem te ontwikkelen voor het identificeren van rechtspersonen en het verminderen van systeemrisico’s veroorzaakt door gebrek aan transparantie. Dit leidde tot de oprichting van het Global Legal Entity Identifier System (GLEIS), bestuurd door GLEIF, een non-profitorganisatie gevestigd in Zwitserland.
Het juridische kader: MiFID II, MiFIR en de LEI-verplichting
De vereiste om LEI’s te gebruiken is vastgelegd in verschillende kern EU-regelgevingen:
-
MiFID II – richtlijn 2014/65/EU
-
MiFIR – Verordening (EU) nr. 600/2014
-
Gedelegeerde Verordening (EU) 2017/394 van de Commissie
Deze regelgevingen schrijven voor dat beleggingsondernemingen effectentransacties moeten rapporteren en alle betrokken partijen moeten identificeren. De enige geaccepteerde methode voor het identificeren van een rechtspersoon is via een geldige LEI-code. Volledige juridische details zijn beschikbaar op EUR-Lex.
Eenvoudig gezegd:
Als uw bedrijf effecten wil kopen, verkopen of verhandelen in de EU, is een LEI verplicht. Financiële instellingen mogen geen transacties verwerken zonder deze.
Hoe een LEI aanvragen
LEI’s worden uitgegeven door Local Operating Units (LOU’s) die zijn geaccrediteerd door GLEIF. De meeste bedrijven gebruiken registratieagenten zoals LEI System, die het proces stroomlijnen door de gegevens van uw bedrijf te verzamelen en te valideren en vervolgens te coördineren met de uitgevende LOU.
Eenmaal goedgekeurd wordt de LEI gepubliceerd in de GLEIF wereldwijde database, waar banken, toezichthouders en andere partijen deze gemakkelijk kunnen raadplegen en verifiëren.
LEI-geldigheid en verlenging
Een Legal Entity Identifier is geldig voor één jaar. Na deze periode verloopt deze en is het bedrijf niet langer compliant met de EU financiële regelgeving.
De European Securities and Markets Authority (ESMA) heeft de vereiste duidelijk gemaakt:
Transacties mogen alleen worden uitgevoerd met entiteiten waarvan de LEI-status in de GLEIF-database is gemarkeerd als “ISSUED.”
Als uw LEI verloopt, moeten financiële instellingen uw handelsorders wettelijk afwijzen. Gelukkig is verlenging eenvoudig. U kunt uw LEI verlengen tot 60 dagen voor het verlopen, en met LEI System duurt het proces slechts enkele minuten.
Waarom de EU LEI-vereiste belangrijk is
De EU werkt toe naar een toekomstbestendig financieel systeem, waar vertrouwen, transparantie en verantwoordelijkheid centraal staan.
Het LEI-systeem helpt om:
-
Witwassen en verborgen eigendom te bestrijden
-
Regulatoire rapportage te vereenvoudigen
-
Ervoor te zorgen dat alle marktdeelnemers identificeerbaar en traceerbaar zijn
-
De basis te leggen voor digitale juridische identiteiten, inclusief de opkomende vLEI-standaard
Als iemand u om uw LEI vraagt, is het niet alleen een formaliteit. Het speelt een sleutelrol in de EU’s visie op het bouwen van een transparante financiële toekomst.
📘 Vraag nu uw LEI aan of verleng deze op:
👉 leisystem.com