Waarom Nederlandse bedrijven steeds vaker met de LEI-code te maken krijgen
In Nederland krijgen steeds meer bedrijven te maken met de LEI-code. Vaak gebeurt dit pas wanneer een financiële handeling plotseling wordt geblokkeerd. Bijvoorbeeld wanneer een beleggingsrekening niet wordt geactiveerd of een transactie wordt geweigerd. In veel gevallen komt het probleem onverwacht aan het licht. Op dat moment blijkt dat een geldige LEI-code ontbreekt. Daardoor ontstaan vertragingen en soms zelfs stilstand in de bedrijfsvoering.
Daarom ontstaat er een duidelijke vraag. Wat is een LEI-code en waarom wordt deze in Nederland gevraagd? Bovendien is het belangrijk om te begrijpen wanneer de LEI-code verplicht wordt, voor welke Nederlandse bedrijven deze geldt en waarom banken en beleggingsplatformen hier strikt op controleren. Ook spelen de registratie van de LEI-code en het jaarlijks verlengen ervan een belangrijke rol om operationele problemen te voorkomen.
Wat is een LEI-code
De LEI-code, voluit Legal Entity Identifier, is een internationale identificatiecode die wordt gebruikt om rechtspersonen eenduidig te identificeren. Deze code bestaat uit twintig tekens en is wereldwijd geldig. Financiële instellingen en toezichthouders gebruiken de LEI-code om transacties correct toe te wijzen aan de juiste juridische entiteit.
Daarnaast speelt de LEI-code een belangrijke rol binnen gereguleerde financiële markten. Hoewel het LEI-systeem wereldwijd wordt toegepast, is het gebruik ervan binnen de Europese Unie sterk verankerd in regelgeving. Daardoor is de LEI-code in Nederland niet slechts een administratief gegeven, maar een essentieel onderdeel van financiële compliance. Meer achtergrond over het systeem is te vinden via de officiële uitleg van de Legal Entity Identifier op de website van GLEIF.
Wanneer is een LEI-code verplicht in Nederland
Een LEI-code is niet standaard verplicht voor elk Nederlands bedrijf. De verplichting ontstaat echter zodra een onderneming actief wordt binnen gereguleerde financiële activiteiten. Dit geldt bijvoorbeeld wanneer een bedrijf handelt in aandelen, obligaties of andere financiële instrumenten. Ook het gebruik van beleggingsplatformen valt hieronder.
In deze situaties is met name de Europese regelgeving doorslaggevend. Volgens de MiFID II-richtlijn mogen banken en brokers geen transacties uitvoeren voor rechtspersonen zonder een geldige LEI-code. Hierdoor is het ontbreken van een LEI-code geen praktische beperking, maar een wettelijke blokkade. Meer informatie over deze regelgeving is te vinden in de officiële toelichting van de Europese Commissie over MiFID II.
Voor welke Nederlandse bedrijven geldt de LEI-code
De LEI-code is uitsluitend bedoeld voor rechtspersonen en wordt niet toegewezen aan natuurlijke personen. In Nederland betreft dit onder andere besloten vennootschappen en naamloze vennootschappen, maar ook stichtingen en fondsen kunnen hieronder vallen. In de praktijk komt dit vaak naar voren bij bedrijven die zich verdiepen in de kosten en voorwaarden van een LEI-code in Nederland.
Daarbij is de omvang van het bedrijf niet bepalend. Zowel grote ondernemingen als kleinere bedrijven kunnen een LEI-code nodig hebben. Het type activiteit is doorslaggevend. Zodra een onderneming opereert binnen een gereguleerd financieel kader, wordt de LEI-code relevant en is het belangrijk om tijdig een LEI-code te registreren.
Waarom banken en beleggingsplatformen een LEI-code eisen
Het LEI-systeem is ingevoerd na de wereldwijde financiële crisis met als doel de transparantie op financiële markten te vergroten. Door het gebruik van LEI-codes kunnen toezichthouders transacties beter volgen en risico’s nauwkeuriger analyseren.
Tegelijkertijd biedt de LEI-code zekerheid voor banken en beleggingsplatformen. Zij weten exact met welke juridische entiteit zij zaken doen. Daarom is het eisen van een LEI-code geen commerciële keuze, maar een wettelijke verplichting. Zonder een geldige LEI-code kunnen transacties worden geweigerd of rekeningen worden beperkt.
LEI-code registreren in Nederland
De registratie van een LEI-code verloopt volledig online. Nederlandse bedrijven moeten hun basisgegevens aanleveren, zoals de officiële bedrijfsnaam, het KvK-nummer en het geregistreerde adres. Na controle van deze gegevens wordt de LEI-code uitgegeven en opgenomen in de wereldwijde LEI-database.
Via LEI System kunnen Nederlandse ondernemingen direct starten met het registreren van een LEI-code, zonder onnodige complexiteit of vertraging.
LEI-code verlengen en geldig houden
Een LEI-code is één jaar geldig en moet daarom jaarlijks worden verlengd. Wanneer de LEI-code verloopt, verliest deze zijn geldigheid. In dat geval accepteren banken en investeringsplatformen de code niet meer en kunnen transacties worden opgeschort.
Om operationele problemen te voorkomen, is het verstandig om de LEI-code tijdig te verlengen. Via LEI System is het mogelijk om de LEI-code eenvoudig te verlengen en de geldigheid te behouden.
Conclusie
De LEI-code is in Nederland niet voor alle bedrijven verplicht. Toch is deze onmisbaar voor ondernemingen die actief zijn op financiële markten of gebruikmaken van investeringsdiensten. Door de LEI-code tijdig te registreren en jaarlijks te verlengen, kunnen Nederlandse bedrijven blokkades, vertragingen en complianceproblemen voorkomen. Antwoorden op veelgestelde vragen over de LEI-code zijn te vinden in de FAQ-sectie van LEI System.